爆雷的逻辑:金融市场风险防范与案例剖析

图书信息

作者	天津金融资产交易所
出版社	中国法治出版社
ISBN	9787521604580
出版时间	2019-09-01
字数	31.6万
分类	经管,励志,管理,会计,金融投资

读书简介

本书精选近年来互联网金融、银行、信托、证券、基金、国际金融市场等方面备受关注的37个国内外典型案例；对国内互联网监管政策和法律法规行了列式和解读。按照“案例回放”“案例焦”“风险警示”“防控措施”“不忘初心”“金融本质”和“专家评”七个层次展，梳理案例脉络，对案例从法律与金融角度行细致分析，指出案发原因，分析存在问题，并提出防范化解措施。

目录

扉页

目录

丛书序

序一

序二 《爆雷的逻辑》——常识与初心

前言

一、互联网金融市场篇

导读

1. 合法借贷行为与非法吸收公众存款罪的主要区别 a

2. 如何有效识别庞氏骗局并进行风险防范？ a

3. P2P平台投融资服务中，国有公司担保模式是否一定可靠？a

4. 司法实务中如何界定“非法吸收公众存款”行为？ a

5. P2P平台的公开宣传行为是否涉嫌非法吸收公众存款？a

6. P2P网络借贷的资金安全问题与防范措施 a

7. 银行出具假履约保函，责任该如何厘定？ a

8. “金融+长租公寓”模式风险浅析 a

二、传统金融市场篇

导读

9. 防范在区域性股权交易场所挂牌、号称高收益的原始股骗局

10. 行业经济恶化的前提下，投资私募债产品不可过度依赖股东隐性担保 a

11. 银行理财产品亦存在真实性风险，应谨慎购买 a

12. 从业人员伪造银行印章致操作风险事件，应敲响行业警钟 a

13. 过高的不良资产率是导致银行风险事件的直接重要因素 a

14. 金融机构投资应遵循分散性原则，合理控制投资比例 a

15. 金融机构从业人员私售飞单现象不断蔓延，急需监管补位 a

16. 央企信用背书并非项目真实性的绝对保障，投资者应谨慎甄别虚假或关联融资行为 a

17. 传统大型金融机构亦可能存在高操作风险，投资者应时刻贯彻“买者自负”观念，科学决策 a

18. 名人效应下，监管当局如何判定信息披露是否存在误导性陈述及是否涉嫌误导市场消费者？a

19. 不合理的公司资本结构与过于激进的商业扩张模式对资金链断裂具有叠加效应 a

20. 严格执行公司内控制度、确保审计独立性是防止财务造假的有效措施 a

21. 网络借款需选择规范P2P平台，警惕不合格借款人非法集资

22. 在破除刚兑的情况下，挑选金融产品不应完全依据借款主体性质 a

23. 国资背景不能保证刚兑，债权人风险须自担

24. 风险管控能力强弱决定了担保公司能否稳定经营

三、国际金融市场篇

导读

25. 无节制增加金融杠杆是引发金融危机的重要原因 a

26. 准确把握国际格局新变化，提早谋划应对，对于防范海外经营风险至关重要 a

27. 监管不力成为外汇交易行业中联合操纵、欺诈作弊“潜规则”的罪魁祸首 a

28. 风险管理失控导致资产负债管理战略错误 a

29. 杜绝开展国家明令禁止的业务才能真正完善企业内部控制 a

30. 急功近利、贪婪冒险的赌场文化导致公司最终破产 a

31. 加强对员工的管理与约束是金融机构内部管理的必要组成部分 a

32. 虚假的增资扩股信息是否属于编造重大虚假内容的行为？a

33. 金融印刷厂排字工人得知上市公司内幕信息并买卖股票是否合法 a

34. 上市公司普通工作人员无意知晓内幕交易信息可否买卖公司股票？a

35. 泄露上市公司尚未公布的重要信息是否构成犯罪 a

36. 上市公司内部人的责任不同于公司股东，但获悉内幕信息是否同样构成内幕交易行为 a

37. 上市公司内部员工与外勤人员联手购买本公司股票，是否可以认定为操作证券价格行为 a

四、金融市场最新法律法规及政策

导读

1.互联网金融市场

2.传统金融市场

后记